Человеческий фактор играет решающую роль в борьбе с финансовыми преступлениями, заявил представитель BP

Человеческий фактор продолжает играть решающую роль в борьбе с финансовыми преступлениями и мошенничеством, несмотря на развитие технологий и механизмов контроля, заявил Bakhtiyar Aslanbayli на «Первой конференции по рискам и устойчивости в Азербайджане», организованной Американской торговой палатой в Азербайджане.

По его словам, при управлении рисками внимание обычно уделяется техническим решениям, программному обеспечению и законодательным требованиям.

«Однако успех любой системы зависит от профессионализма и этического подхода людей, которые ею управляют. Даже самая современная система мониторинга или искусственный интеллект обречены на неудачу, если специалисты, работающие с ними, не обладают этическими ценностями и профессиональной подготовкой», – отметил он.

Асланбейли подчеркнул, что наиболее эффективным методом борьбы с финансовым мошенничеством являются превентивные меры.

«Для этого в компаниях прежде всего должна быть сформирована внутренняя контрольная среда, основанная на прозрачности и подотчетности. Благодаря возможностям Big Data уже можно отслеживать подозрительные транзакции в режиме реального времени. Наряду с этим важно информировать сотрудников, клиентов и партнеров о существующих рисках», – сказал он.

Он также отметил важность сотрудничества между государственным и частным секторами.

«Финансовые преступления не знают границ. Одной организации невозможно эффективно бороться с ними в одиночку. Обмен информацией и создание совместных платформ повышают эффективность в этой сфере. Технологии являются лишь инструментом, а главным остается стратегическое видение и честный подход», – добавил Асланбейли.